国有股权过于集中 广州银行欲搬掉上市障碍
发布时间:2018-05-27 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次时代周报记者 曾令俊 发自广州
多年来一直在为优化股权结构而努力的广州银行仍未放弃。
广州银行上月底公布的2017年年报提到，联合广州金融控股集团有限公司启动广州银行股权结构优化工作，通过“减持股份+增资扩股”双管齐下，推进增资扩股50亿股及大股东股权减持。
年报显示，该行90%左右是国资股权，股权结构亟待优化。“国有股权过于集中，阻碍了广州银行上市，前几年在这方面也做了一些努力，但都没有达到预期的效果。”熟悉广州银行的一股份制银行广东分行人士告诉时代周报记者。
刚刚过去的2017年，广州银行总资产4401.52亿元，同比减少43.55亿元，降幅0.98%；净利润微增，为32.20亿元；不良率1.36%，维持在2016年的水平。
不良贷款余额猛增
2017 年 10 月，丘斌任广州银行行长、副董事长；2017 年 11 月，该行召开2017年第一次临时股东大会，选举丘斌为第五届董事会执行董事。目前，其任职资格待银行业监管机构核准。
公开资料显示，1964年出生的丘斌毕业于南开大学货币银行学专业。曾任中国人民银行肇庆市中心支行党委书记、行长，国家外汇管理局肇庆市中心支局局长，中国人民银行重庆营业管理部党委委员、副主任，中国人民银行广州分行党委委员、副行长。
2017年年报也可以视为丘斌上任后的首份“成绩单”。全行总资产4401.52亿元，同比有所减少；负债总额4165.97亿元，比上年减少62.39亿元，降幅1.48%。资产负债规模双双缩，这也是部分中小银行2017年的缩影。
该行提到，2017年是本公司二次转型开局之年，经过一年的运行，转型效果逐步显现。对公、零售、金融市场三大业务板块基本实现条线化经营，在财务资源分配、人员管理和业绩考核等方面有效缩短业务管理半径，经营效率得到明显改善。
具体来看，该行去年公司贷款余额1181.21亿元，同比增长108.85亿元，增幅 10.15%；个人贷款余额512.90亿元，同比增长224.74亿元，增幅77.99%，主要原因是个人贷款规模较快增长，尤其是住房贷款和信用卡贷款业务发展迅速。
“这两年做了比较多的房贷业务，更多的资源向零售业务倾斜。”该行一位已离职的前员工告诉时代周报记者。
小小金融CEO刘小峰告诉时代周报记者，过去十年间，银行业的宠儿是能够带来高收入的对公业务。不过，银行业这几年在资产端发力进军零售业务。其中原因，可从银行业资金成本的变化一窥端倪。在资金成本上升的大背景下，对资金敏感的银行，要根据资金成本的变化适度调整资产结构，比如加码零售业务，由于零售信贷产品的定价普遍高于公司贷款，可对冲资金成本上升所带来的影响。
资产质量方面，去年该行的不良率为1.36%，与2016年持平，但不良贷款余额 22.97 亿元，比上年增加 4.47 亿元，增长24.19%。
该行表示，围绕“控制新增、压降存量”的工作思路，制定不良资产分类处置具体方案，积极探索运用资产证券化、收益权转让、挂牌拍卖等手段加快不良资产处置速度，加强资产质量管控。
据时代周报记者了解，去年该行成立资产保全部，并安排专职人员跟踪督导各分行不良贷款处置工作，实现不良贷款统筹，落实“一户一策”清收措施。
值得一提的是，该行2017年投资类资产余额为2149.57亿元，比上年减少457.79亿元，降幅17.56%，占资产总额的比重为48.85%，较上年降低9.8个百分点。
“本公司持续推进转型，回归本源、专注主业，在资产总量保持稳定的基础上，降低投资资产规模并适时调整投资策略。”广州银行表示。
股权多元化屡败屡战
该行并未放弃优化股权结构，这通常被认为是上市前的必要举措。
该行年报中提到，联合广州金融控股集团有限公司启动广州银行股权结构优化工作，通过“减持股份+增资扩股”双管齐下，推进增资扩股 50 亿股及大股东股权减持，引入优质投资者，降低股权集中度，完善法人治理结构，增强综合发展实力。
去年11月13日，根据广东银监局《关于广州银行增资扩股方案的批复》，同意该行向特定对象非公开发行不超过50亿股股份、每股面值人民币1元的募集资本金方案，出资方式为现金出资。
截至2017年末，该行尚未正式新增发行股份，股东资格及注册资本变更等相关事宜待监管核准。“广州银行希望引进的是战略投资者，引进财务投资赚一把就走，对公司治理没好处。”一股份制银行广东分行人士此前告诉时代周报记者。
去年1月，广州银行官网发布的股权结构优化招标公告称，为优化广州银行股权结构，充实资本金，广州银行、广州金融控股集团有限公司联合启动广州银行股权结构优化项目，即广州银行增资扩股，广州金控同步转让所持广州银行股份。
与其他城商行股权结构分散不同的是，广州银行股权集中，大部分都是国资股东。年报显示，该行90%左右的股权集中在广州市政府手上，股权结构亟待优化。“国有股权过于集中，阻碍了广州银行上市，前几年在这方面也做了一些努力，但都没有达到效果。”上述股份制银行人士告诉时代周报记者。
按照相关上市要求，股份制银行要实现上市，政府单一股权原则上不得高于30%，且境外战略投资者不能超过两家，持股比例不能高于25%，单一境外投资者比例低于20%。
早在2011年8月，广州银行在重庆联合产权交易所刊登公告，转让19.99%的股份，挂牌价格为46.47亿元人民币，但最终引入战略投资者未能成功；2014年9月，广州金控通过公开挂牌转让广州银行11.66亿股，但受让方均为广州市国资企业，多元化失败。
截至2017年报告期末，该行公司股东总数为11831户，其中：法人股股东909户，集体股股东1户，个人股股东10921 户。
去年，该行成功发行50 亿元二级资本债，有效提高资本充足率水平。截至去年年底，该行各项监管指标保持达标，资本充足率12.32%，一级资本充足率 9.58%，拨备覆盖率162.63%。
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