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多年前券商就开始喊起“转型财富管理”的口号，很多头部机构也率先进行模式创新，并带动行业整体进行探索和突围。但令人遗憾的是，转型许久，很多机构依然无法脱离对“传统佣金模式”的依赖。从卖方思维转变为买方思维，从对客户交易黏性的依赖转变为为客户做资产管理的服务升级，实现财富管理转型，券商机构依然有不少障碍需要跨过。 （原文来自www.9y9y.com）

华西证券从2010年筹划财富管理业务以来，整体收入呈现爆发式增长。但后续由于各大券商在财富管理领域跑马圈地，竞争激烈，导致整体营收逐步放缓。如何借助科技手段打破财富管理业务发展的瓶颈，成为华西证券等国内券商面临的首要选择。 （本文来自www.9y9y.com）

同时，随着移动互联网和社交平台的发展，券商客户在微信、短视频等社交平台停留时间越来越长，流量生态不断转移，以社交流量为主的新流量已经成为全新趋势。对券商等金融机构来说，营销人员的主要展业场景已从线下转变为线上，拓展业务营销渠道，提升业务人员数字化营销服务能力，建立可持续转化的用户资产已经成为金融行业共识。

基于此，华西证券与凡泰极客强强联合，以科技驱动创新，为业务发展赋能。依托凡泰极客提供的财富管理解决方案，打破了当前华西证券财富管理业务增长乏力，营销成本高企，有效转化率低等现状，实现了华西证券内部各业务条线的线上化、数据化、可视化和智能化。

华西证券发展现状：痛点诸多　发展掣肘

产品需求过剩、业务增长乏力;获客成本高企、营销模式单一等一系列问题，成为制约近年来华西证券财富管理业务增长和发展的关键问题。

(一)业务增长乏力，营销模式单一

华西证券从2010年开始筹划财富管理，整体收入在2018年达到了数千万。当时内部已经感到增长乏力，急需新的模式来带动财富管理业务的发展。传统的发展模式就是加大投入资本，资本越多赚钱越快，但随之而来的就是风险越大。但是，科技投入相较之下风险很小，并且有可能在与业务部门碰撞之后形成新的业务增长模式。

(二)获客成本高，有效转化低

目前，财富管理行业主流的营销方式为广撒网，使用佣金抵扣等方法，但是效果缺越来越不理想，网络导流的有效客户不会超过13%，并且获客成本高达4000-5000元。如何降低获客成本并且提升有效户转化是急需攻克的问题。

(三)产品需求过剩，研发成本高企

当前，财富管理行业产品需求过剩，难以判断有效需求及无效需求，内部科技人员疲于奔命，研发周期长且业务试错成本高，业务发展陷入困境;

(四)APP可运营性低，算法推荐不智能

财富管理行业投顾水平参差，客户、潜在客户和一般用户群中营销内容内容难选择，运营效果难保证。同时，每次运营活动上线均需要IT部门漫长的配合，APP可运营性低;“投其所好”的营销投放算法不适合证券业务，如果持续给风险偏好较高的用户推荐高风险高收益率产品，极有可能造成客户血本无归，因此需要合理的算法推荐，促进客户盈利。

凡泰极客开放战略：建立营销与服务场景“碎片”集散地

凡泰极客旗下小程序开放平台——FinClip可帮助金融企业打造多场景下的营销服务闭环，赋能一线员工、投资顾问的线上展业和营销获客。与华西证券的合作中，FinClip小程序开放平台解决方案的差异化优势主要体现在以下几个方面：

优势一：敏捷上线，降本增效

华彩人生APP通过集成凡泰极客研发的「FinClip　小程序运行时SDK」，使得APP各类业务功能都以小程序形式替代，可以有效帮助应用治理，因为小程序可独立开发测试、支持热更新，与宿主(APP)之间互不干扰，能够解APP发版频率过高等问题，快速响应业务需求，同时FinClip兼容主流小程序语法标准，可实现一处开发，多端上架。帮助华彩人生APP开发团队从8周的开发周期变为2周的开发周期，效率提升4倍。

优势二：社交化营销与展业

华彩人生APP通过「FinClip」将业务功能以小程序的形式进行封装，如增值产品、资讯中心、商城精选、智能产品等，利于员工将各个小程序投放至外部流量平台(微信、头条、百度、抖音等)，借助社交平台去中心化流量分发原则，通过小程序内容触达全平台的股民，并通过数据埋点，获取用户信息，与内部数据进行匹配并营销。

优势三：千人千面，精准营销

为了实现精准营销，华西证券借助凡泰极客旗下数字化社交营销平台FinKey，将所有产品和客户都标签化，当员工(客户经理/投顾)将小程序分发给客户，所有的客户数据及行为数据都能够回流到后台，然后利用FinClip技术支持“灰度发布”的特性，华彩人生运营团队可以基于客户标签分析，然后根据需求自建灰度方案，并针对用户的地域、年龄、喜好、用户行为推送不同的业务功能，，实现针对定向人群的个性化小程序投放，帮助运营人员精准、及时触达用户，实现留存、促活、增长业务的目的。

华西证券X凡泰极客：业务重塑　增长显著

基于凡泰极客提供的财富管理解决方案，华西证券重塑财富管理业务生态及运营模式，已经初步拥有了一个过去只有互联网巨头才能拥有的营销技术生态。截止目前，华西证券财富管理付费服务的签约客户已经超过公司有效客户总数的一半，增值产品的营收2019年与2020年相比，同比增长近2倍.依托凡泰极客搭建的数字化社交营销平台——FinKey，华西证券投顾触客数持续提升，其中超过半数为新用户，客户有效率超过70%，客单价同比增长190%。

华西证券投顾通过应用数字化内容运营平台中的一系列功能满足了各个场景下的客户服务需求，对获客、客户激活和客户转化都有明显的提升效果，特别是在增值产品的销售转化环节中起到了重要的推动作用。

凡泰极客打造的数字化社交营销平台不仅助力客户实现科技赋能业务，改变业务开展模式、业务运营模式和业务创新方式，也更聚焦金融行业在合规监管方面的特殊行业诉求。除了与华西证券强强联手，凡泰极客也与浦发银行、华西证券、东吴证券等行业机构深度合作。未来，凡泰极客将进一步加大生态合作，持续为金融行业赋能。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎!此文仅供参考，不作买卖依据。

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