央行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分机构：各机构应切断虚拟币交易资金支付链路
发布时间:2021-07-12 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次昨日（6月21日），人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构。要求各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路。
随后，建行、农行、邮储等银行以及支付宝发文禁止虚拟货币相关业务。当日，主流虚拟币纷纷走低，截至发稿，BTC跌逾4%，ETH跌逾6%。
排查场外交易商资金账户
央行发文指出，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。
人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生不法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。
各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，融易资讯网（www.ironge.com.cn）消息 ，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。
业内人士对《每日经济新闻》记者表示，提出“排查场外交易商资金账户”表明了监管层想切断OTC（场外交易市场）的态度。虚拟币容易引发投机交易并催生传销、金融诈骗、不法集资等违法犯罪活动，在数字资产交易过程中，存在诈骗、洗钱等不法活动，整个行业面临较大的合规压力。区块链是有益的，但是虚拟币本身对实体经济的发展并没有什么好处。
多家机构发文响应监管
在央行发文后不久，包括建行、农行、邮储等银行以及支付宝便发文响应，称将打击虚拟货币交易。
建行公告称，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务。其表示，建行将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度，对于涉虚拟货币交易的行为，一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。对发现的违法违规线索，将立即向有关部门报告。
农行公告也明确：坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告有关部门。坚决打击虚拟货币相关业务活动，任何机构及个人不得使用该行账户、产品、服务等进行代币发行融资以及虚拟货币交易。
邮储银行公告，按照近日中国人民银行有关部门约谈指导要求，任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。“我行将持续加强支付交易环节风险监测，一经发现上述有关行为，我行有权采取暂停账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告监管部门。”
工行也公告称：“任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和‘虚拟货币’交易。我行将持续加强监测，一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告有关部门。”
兴业银行公告表示，该行将坚决落实监管部门要求，禁止直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的服务。“我行将进一步加强业务管理，持续做好客户身份识别与客户风险分类工作，运用大数据等创新技术手段，加强对虚拟货币的交易资金监测，强化对虚拟货币相关交易的打击力度。一旦发现相关交易的违法违规线索，将及时按照相关程序采取限制、暂停或终止相关账户的交易、服务等措施，并向有关部门报告。”兴业银行称。
支付宝则表示，将继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；加强支付交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权；加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续对签约商户进行风险监测，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作；加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育。