当心非法集资年底“冲业绩”，监管部门急敲警钟
发布时间:2021-12-02 | 发布者： 东东工作室 | 浏览次数： 次非法集资领域一件特大案日前尘埃落定：“阜兴系”565亿非法集资案落槌，原实控人朱一栋被捕3年后被判无期，阜兴集团执行罚金21亿元。
非法集资行为花样百出，老百姓防不胜防。此案被判无期徒刑无疑给资本市场的不法行为起到高度警示作用。与此同时，也再次提醒民众提高防范非法集资的意识。
结合另一个值得关注的消息，近日，处置非法集资部际联席会议联合地方政府和成员单位，制定了《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》，强调通过加强宣传，普及金融知识，增进防范和处置非法集资共识。
推动全国范围内防范非法集资宣传教育工作，势在必行。
非法集资行为花样百出
又到了不法分子“年底冲业绩”的时候了，先以一起特大案件提醒大家，看牢钱袋子。
11月22日，因集资诈骗罪、操纵证券市场罪，上海二中院对阜兴集团处以21亿元的罚金，对两名被告人朱一栋以及赵卓权处以无期徒刑，剥夺政治权利终身，并分别处以罚金1500万元和1000万元。对其余被告人分别以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪判处三年至十五年不等的有期徒刑及相应财产刑。
记者获悉，至2018年6月，阜兴集团非法集资共计565亿余元，案发时未兑付本金共计218亿余元。数额之大，尤为触目惊心。
这么大的金额，是如何操作的？经查明，2014年9月起，朱一栋、赵卓权等人，使用虚构投资标的、夸大投资项目价值、向社会公开宣传等方式，并以高收益、承诺到期还本付息等为诱饵，设计销售债权类、私募基金类等理财产品，向社会公众非法集资，并发新还旧，不断扩大资金规模，以维持资金链。
江苏苏州吴中区法院关于非法集资刑事案件审理情况的调研报告中提到，该院成立课题组以该院2016年至2021年第三季度审理的非法集资刑事案件进行了专项调研。报告指出，自2018年开始，非法集资刑事案件数量快速增长。一方面是由于公安机关近年来加大了对非法集资犯罪的查处打击力度，另一方面也反映出非法集资案件近年来呈现集中“爆雷潮”，防范、打击、处置非法集资违法犯罪的任务依然艰巨。
尽管都是一个罪名，但各有各的手段施骗。不过，万变不离其宗。“非法集资活动持续时间较短且年份集中；非法集资活动主要以公司名义实施；涉案金额总数较大，大部分损失难以挽回；非法集资者通过设置“障眼法”诱骗群众。”报告中这样总结非法集资刑事案件的特征。
建立健全防范非法集资宣传教育长效机制
新浪潮记者了解到，公安部高度重视网民留言办理，扎实解决群众急难愁盼问题。据公安部，针对网民期待公安机关加大打击非法集资犯罪力度问题，公安部推行网上网下、多措并举受理报案模式，通过相关平台登记重大非法集资案件130余起，聚焦P2P网贷等重点领域开展针对性集中打击，依法查处P2P网贷平台1000余个，有力推动相关风险出清。
打击非法集资的力度，可见一斑。
此外，全方位加强宣传教育工作是防范非法集资风险的治本之策，不容忽视。
今年5月1日正式施行的《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），对各级政府提出了明确的要求，在“防范”这关就下足了功夫。其中提到，联席会议应当建立健全全国非法集资监测预警体系，推动建设国家监测预警平台，促进地方、部门信息共享，加强非法集资风险研判，及时预警提示。
据中国银保监会，为全面贯彻落实《条例》规定，处置非法集资部际联席会议联合地方政府和成员单位，就建立健全防范非法集资宣传教育长效机制深入开展调查研究，广泛征求各方意见，细化政策措施，制定了《关于加强防范非法集资宣传教育工作的意见》（以下简称《意见》），已于近日印发各地各有关部门落实。
《意见》强调，加快构建各级地方政府示范引导、金融机构主动参与、新闻媒体积极支持、社会各方广泛响应的防范非法集资宣传教育新格局。
《意见》明确，加强防范非法集资教育要抢占宣传制高点，掌控舆论主动权，增强人民群众守法用法意识，注重普及金融知识，增进防范和处置非法集资共识，形成良好社会氛围。
说到底，就是要坚定推行防范非法集资宣传全覆盖，引导、提醒广大群众自觉远离非法集资和自觉抵制非法集资的诱惑，让不法分子看到惩处的力度知难而退。
除宣传外，相关人士建议，像“反诈平台”在事前介入一样，防范非法集资也应建立预警平台，通过预警平台对相关辖区内涉嫌非法集资的单位和个人进行监管，发现有非法集资线索或苗头，应及时处理或者通过预警平台移交相关部门处理。
非法集资案件案款发放有序进行
一旦财产发生损失，投资人的投资款大部分是难以挽回的。但我们也欣喜于相关部门为民办实事，努力将群众损失降到最低。
据悉，近日，最高人民法院组织开展全国法院执行案款集中发放日活动。
在杭州法院的相关报道中，特别提到杭州在全国首创“涉众案件管理平台”，也专门研发了“集资参与人信息登记核实系统”和“涉众型案件案款发还系统”。平台启用以来，已为41起涉众案件18万余名当事人发放案款20.75亿元。
截至目前，上海全市各级法院进入执行阶段的“快鹿”“创怿嘉”“大大宝”“贝米钱包”“日日盈”等非法集资案件100余件。上海法院为此专门研发的“非法集资犯罪案件被害人信息核对平台”，为相关被害人提供便捷高效的发款渠道。截至目前，共发放案款43.65亿元，涉及被害人10万余人。
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